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Condusef: las entidades financieras sufrieron robos de identidad 

La suplantación de identidad va a la alza y la Condusef ya dio a conocer el listado de las 76 instituciones financieras que lo sufrieron en los últimos meses. 
 

Por Redacción

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Condusef: las entidades financieras sufrieron robos de identidad  Condusef: las entidades financieras sufrieron robos de identidad 

En lo que va del 2022, un total de 76 instituciones financieras  han sido objeto de suplantación de identidad por personas físicas o empresas que buscan afectar económicamente a la población, posibles clientes, según datos dados a conocer por la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

Estas “empresas”  o personas suplantan el nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos de las instituciones financieras, a través de medios de comunicación (digitales o impresos), y de esta forma acceder a clientes potenciales, explicaron. 

Por esta razón, emitió una alerta sobre los 15 casos recientes de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (ENR), las cuales informaron a la Comisión de la suplantación de su razón social por personas físicas o “empresas”, que buscan engañar a quienes requieren de un crédito.

Las sofomes afectadas en el listado son: SAC Soluciones Alternativas para tu crecimiento, S.A.P.I. de Creditpro, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.; Vauras Soluciones, S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.; Alternativas Financieras para tu Bienestar S.A. de C.V. sofom, E.N.R.; Siempre Creciendo, S.A. de C.V. Sofom, E.N.R.; Inspira Comunidad, S.A. de C.V. Sofom, E.N.R.; CKD RF Estructuradas S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.

Recursos para el apoyo a capital empresarial, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R.; FIFAC Grupo, Sociedad Anónimo de Capital Variable, Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Entidades No regulada; ImpulsoraV. Financiera del Norte S.A.P.I. de C.V., Sofom, E.N.R.; Convengamos Todos, S.A. de C.V., Sofom E.N.R.

¿Cómo prevenir el fraude ?

 

Para aquellas personas interesadas en obtener un crédito, la condusef recomendó estar alerta y estar atentos del siguiente modus operandi  de los suplantadores: 

Utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para realizar sus fraudes. 

Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía. Este adelantó, apuntó, generalmente es por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para no ser víctima de este tipo de prácticas, la Condusef recomendó a los usuarios de servicios: Evitar contratar préstamos o créditos en los que se tenga que dar anticipos por cualquier concepto, ya que usualmente es un fraude.

Asegurarse que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp.

No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito, ya que las financieras legalmente operando no piden dinero por adelantado.

No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito; tampoco dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social; no firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.

Si es por medio de internet, asegurarse de verificar la información, así como que la página de internet sea segura, que use un protocolo de seguridad (https://...) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

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